數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 福建農(nóng)信引入RPA技術(shù)打造新質(zhì)生產(chǎn)力助推數(shù)字金融新發(fā)展
文章作者：省聯(lián)社辦公室文章發(fā)布時(shí)間：2024年10月10日
近年來，福建農(nóng)信以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機(jī)，引入RPA（機(jī)器人流程自動(dòng)化）技術(shù)為代表的創(chuàng)新手段，推動(dòng)業(yè)務(wù)流程的智能化升級(jí)，不斷釋放科技金融的潛力，推動(dòng)數(shù)字金融落地生根。
RPA技術(shù)的核心旨在通過軟件機(jī)器人自動(dòng)完成大量重復(fù)性任務(wù)，不僅減少了人為操作中的錯(cuò)誤，還讓復(fù)雜的流程變得更加高效、順暢。目前，福建農(nóng)信已在運(yùn)營管理、普惠金融、收單業(yè)務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域應(yīng)用RPA技術(shù)，助力形成金融新質(zhì)生產(chǎn)力，在數(shù)字金融浪潮中乘風(fēng)破浪。
01.聚力科技研發(fā)
通用場(chǎng)景雇上“數(shù)字員工”
福建農(nóng)信采取“統(tǒng)籌建設(shè)+自主研發(fā)”模式，通過省、市、縣三級(jí)聯(lián)動(dòng)，技術(shù)輔導(dǎo)常態(tài)化等方式實(shí)現(xiàn)RPA技術(shù)在借記卡開卡、征信核查、反洗錢監(jiān)控、對(duì)公開戶等50多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景的廣泛應(yīng)用,為通用業(yè)務(wù)辦理雇上“數(shù)字員工”。
系統(tǒng)主要包含機(jī)器人控制中心、開發(fā)平臺(tái)、機(jī)器人、運(yùn)營大屏幕等4大功能模塊,兼容各種不同的終端，能夠快速適應(yīng)各類運(yùn)行環(huán)境，具有良好的適應(yīng)性和穩(wěn)定性，同時(shí)配套數(shù)據(jù)監(jiān)控大屏實(shí)時(shí)監(jiān)控機(jī)器人運(yùn)行情況，為運(yùn)營人員提供快速?zèng)Q策支持。投產(chǎn)至今累計(jì)完成150多萬筆自動(dòng)化辦公任務(wù)，替代傳統(tǒng)人工單一重復(fù)作業(yè)，緩釋柜面壓力，有效降低操作風(fēng)險(xiǎn)，提升服務(wù)效能?！ ?/p>
例如，在開卡一鍵查詢上成為得力“小助手”。引入RPA實(shí)現(xiàn)開卡核查流程再造，用機(jī)器人替代訪問人行專網(wǎng)的銀政通系統(tǒng)進(jìn)行一號(hào)通查、可疑賬戶預(yù)警查詢等工作，并將查詢結(jié)果展示在柜面系統(tǒng)，柜員只需再做少量必要工作，即可實(shí)現(xiàn)一鍵開卡查詢。投產(chǎn)以來，開卡效率提升約70%，有效減輕柜臺(tái)壓力，降低人工操作出錯(cuò)率的同時(shí)，也減少客戶排隊(duì)等待時(shí)間，提升客戶體驗(yàn)和滿意度。
又如，在對(duì)公客戶信息核查實(shí)現(xiàn)“一步到位”。引入RPA工具，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)完成對(duì)所有存量對(duì)公客戶信息核查工作，將查詢結(jié)果形成報(bào)表，將近期發(fā)生變更的記錄高亮展示并提供報(bào)告下載服務(wù)，幫助客戶經(jīng)理更便捷高效地跟蹤對(duì)公客戶信息變更情況并及時(shí)維護(hù)，滿足經(jīng)營管理及監(jiān)管要求。目前，機(jī)器人完全替代人工完成該業(yè)務(wù)受理的操作，并且實(shí)現(xiàn)7*24小時(shí)“無間斷”，讓員工從重復(fù)性勞動(dòng)中解放出來，得以從事更多高附加值工作。
02.聚力隊(duì)伍建設(shè)
訓(xùn)賽結(jié)合鍛造“過硬本領(lǐng)”
“好系統(tǒng)是用出來的”，省農(nóng)信聯(lián)社開展多次RPA應(yīng)用集中培訓(xùn)，為行社技術(shù)應(yīng)用提供常態(tài)化咨詢輔導(dǎo)支持，幫助行社骨干熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)用RPA的操作流程，進(jìn)一步推廣RPA工具。今年6-8月，首次舉辦了福建農(nóng)信RPA機(jī)器人流程自動(dòng)化競(jìng)賽，根據(jù)實(shí)際需要開發(fā)了66個(gè)RPA應(yīng)用場(chǎng)景。同時(shí)，持續(xù)結(jié)合“線上+線下”“培訓(xùn)+競(jìng)賽”等方式，以訓(xùn)促學(xué)、以賽促用，激發(fā)員工“學(xué)技術(shù)、練技能、鉆業(yè)務(wù)、強(qiáng)素質(zhì)”的積極性，并通過“科技96336”平臺(tái)展示全省各行社、各部門的優(yōu)秀應(yīng)用實(shí)例，實(shí)現(xiàn)行社間撮合推廣，在提高業(yè)務(wù)效率、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理、實(shí)現(xiàn)降本增效上取得創(chuàng)新和突破。
03.聚力特色實(shí)踐
因地制宜結(jié)出“滿滿碩果”
福建農(nóng)信各行社立足自身實(shí)際，結(jié)合不同地區(qū)特色業(yè)務(wù)，積極發(fā)揮主觀能動(dòng)性，因地制宜RPA技術(shù)應(yīng)用，呈現(xiàn)“百花齊放”的良好局面。
例如，打造押品風(fēng)險(xiǎn)管理“智能衛(wèi)士”。石獅農(nóng)商銀行聚焦不良資產(chǎn)的數(shù)字化防控，研發(fā)“抵押品風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警項(xiàng)目”。利用RPA機(jī)器人實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)押品狀態(tài)，針對(duì)價(jià)值偏離率較高的貸款，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)發(fā)出預(yù)警，提醒管理人員及時(shí)介入風(fēng)險(xiǎn)排查和跟蹤處置，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)控制。自今年7月項(xiàng)目正式投產(chǎn)以來，每月貸后批量管理的人工工作量減少了90%，貸后管理響應(yīng)速度大幅提升，幫助有效規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)，為資產(chǎn)保全贏得寶貴先機(jī)。
又如，RPA助力商戶管理“更省心”。漳州農(nóng)商銀行創(chuàng)新應(yīng)用RPA機(jī)器人實(shí)現(xiàn)了對(duì)商戶數(shù)據(jù)的智能化處理。自2024年8月該項(xiàng)目正式投入運(yùn)營以來，單次商戶維護(hù)時(shí)間減少了近70%，員工的工作負(fù)擔(dān)大大減輕。同時(shí)，商戶監(jiān)控周期縮短了50%，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和處理更加及時(shí)。
再如，自動(dòng)化讓數(shù)據(jù)管理與流程管理更加“輕松高效”。長樂農(nóng)商銀行通過引入RPA機(jī)器人技術(shù)，替代人工完成人行開銷戶數(shù)據(jù)報(bào)備，顯著提升數(shù)據(jù)處理的準(zhǔn)確性和效率，實(shí)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)“減負(fù)”。收單商戶管理方面，引入RPA技術(shù)自動(dòng)化處理交易風(fēng)險(xiǎn)管理、數(shù)據(jù)分析以及交易限額調(diào)整，預(yù)計(jì)到年末，RPA技術(shù)將為該行的手續(xù)費(fèi)補(bǔ)貼帶來約20%的降幅。
RPA不僅是銀行“提效”的新工具，更是推動(dòng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、激活新質(zhì)生產(chǎn)力、提升客戶體驗(yàn)的“密碼”。黨的二十屆三中全會(huì)提出“積極發(fā)展科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融”的背景下，福建農(nóng)信將繼續(xù)深挖RPA技術(shù)在更多業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的應(yīng)用，探索更為高效、智能的提效模式，跑出高質(zhì)量發(fā)展的加速度，積極書寫福建農(nóng)信數(shù)字金融這篇大文章。
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