近期，58歲的客戶李某至上杭農(nóng)商銀行稔田支行辦理跨行轉(zhuǎn)賬20700元。經(jīng)辦柜員依照我行柜面轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)識別流程，詢問客戶交易背景，客戶表示轉(zhuǎn)賬是向朋友購買基金?！?/p>

　　經(jīng)辦柜員高度警覺，結(jié)合客戶的賬戶背景和轉(zhuǎn)賬用途考慮，初步判定可能存在投資理財(cái)詐騙風(fēng)險(xiǎn)。該柜員進(jìn)一步詳細(xì)詢問客戶所購基金的具體情況，得知客戶欲購買一款名為“生育計(jì)劃”的基金。據(jù)客戶介紹，投資21300元，30天后可獲得7530元利息，還有獲贈車和房的機(jī)會。客戶表示前期已通過微信投資600元，此次預(yù)計(jì)追加投資20700元。經(jīng)辦柜員耐心向客戶解釋此交易存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)，但客戶已被騙子話術(shù)影響，執(zhí)意轉(zhuǎn)賬，網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即報(bào)警，同時(shí)將可疑情況上報(bào)總行。

　　派出所工作人員迅速抵達(dá)現(xiàn)場仔細(xì)詢問情況后，核實(shí)這是一起典型的投資理財(cái)詐騙。因客戶表現(xiàn)出抗拒情緒，民警分析，該客戶仍存在繼續(xù)被騙的風(fēng)險(xiǎn)，立即聯(lián)系客戶的家人告知相關(guān)情況。同時(shí)，我行對該客戶的賬戶進(jìn)行相關(guān)管控，避免客戶再次通過微信轉(zhuǎn)賬給不法分子。

　　反詐防騙小貼士：

　　◆ 天上不會掉餡餅，不要輕信網(wǎng)友所說的“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)幕消息”“專家導(dǎo)師指點(diǎn)”之類的詐騙話術(shù)。

　　◆ 投資理財(cái)要選擇合法正規(guī)的平臺和機(jī)構(gòu)。不要點(diǎn)擊安裝來歷不明的APP進(jìn)行投資理財(cái)、不要向陌生人盲目轉(zhuǎn)賬理財(cái)、不要點(diǎn)擊網(wǎng)站鏈接或掃描二維碼下載投資理財(cái)軟件或APP。

　　◆ 投資高額收益前，請先確認(rèn)對方的真實(shí)身份，并且反問自己，他為什么會給予你這么高收益，這些高收益的背后往往就是更大的騙局。

　　◆ 為了規(guī)避監(jiān)測，詐騙分子往往要求你先下載一個(gè)其指定的小眾、不知名的瀏覽器，再登錄到其推薦的網(wǎng)站，下載指定的APP，或者索性直接發(fā)送虛假投資APP的安裝包讓你進(jìn)行下載。如果你遇到具備這種特征的情況時(shí)一定要提高警惕。

　　◆ 如果被騙，應(yīng)及時(shí)撥打110報(bào)警，同時(shí)注意保留聊天記錄、交易記錄、聯(lián)系方式等證據(jù)。

　　上杭農(nóng)商銀行將不斷提升廣大客戶和員工的反詐防騙知識，進(jìn)一步優(yōu)化警銀聯(lián)動機(jī)制，攜手打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，用實(shí)際行動守好群眾的“錢袋子”。