“健和積分”非法集資案
文章作者:南安農(nóng)村商業(yè)銀行文章發(fā)布時間:2023年03月10日
一、案例簡介
2017年5月,吳某某成立深圳某科技有限公司,以非法占有為目的,在未取得金融管理部門許可的情況下,以一元錢一個的價格向社會公眾發(fā)售所謂的“健和積分”,大肆吸收社會資金。該公司發(fā)行的所謂“健和積分”,無任何產(chǎn)品價值、流通價值,無任何相對應(yīng)的實際生產(chǎn)經(jīng)營項目,卻鼓吹投資"健和積分”無風(fēng)險、有巨大升值空間,利用所謂“內(nèi)網(wǎng)分紅“外網(wǎng)升值〞等一系列方式,誘使不明真相的投資者相繼購買“健和積分〞虛擬幣,騙取眾多投資人巨額資金。
二、案例分析
非法集資往往以承諾高額回報利誘,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,暴利引誘,開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息,然后用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息,等達到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金,攜款潛逃。
三、消費風(fēng)險提示
我們應(yīng)該如何防范非法集資:
(1)是不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風(fēng)險。
(2)是不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。
(3)是要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議,不接收從業(yè)人員個人出的任何收據(jù)、欠條。
(4)是注意保護個人信息,關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。