“以案說(shuō)險(xiǎn)”——網(wǎng)絡(luò)貸款需謹(jǐn)慎
文章作者：南安農(nóng)村商業(yè)銀行文章發(fā)布時(shí)間：2023年03月10日
一、案例回顧
這天，客戶郭某急匆匆至網(wǎng)點(diǎn)廳堂辦理手機(jī)銀行說(shuō)著急轉(zhuǎn)賬，辦理過(guò)程中，大堂經(jīng)理按視同新開(kāi)戶對(duì)其做身份識(shí)別及盡職調(diào)查，了解辦理需求及賬戶資金用途，郭某說(shuō)因生意不景氣，急需資金，在某平臺(tái)注冊(cè)了賬號(hào)，添加該平臺(tái)企業(yè)微信后，按照對(duì)方工作人員的要求下載了網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)APP。隨后，對(duì)方以可增加額度、證明其還款能力為由要求其轉(zhuǎn)賬一筆保證金至該平臺(tái)。郭某在其要求下準(zhǔn)備通過(guò)手機(jī)銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，大堂經(jīng)理在聽(tīng)其描述后，遂向其說(shuō)沒(méi)有任何銀行在放貸前會(huì)要求客戶轉(zhuǎn)賬保證金等款項(xiàng)的。一頓解說(shuō)后，郭某才意識(shí)到這是個(gè)陷阱。
二、案例分析
當(dāng)今，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法案件高發(fā)，手法層出不窮，特別是隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)快速發(fā)展，加速了詐騙手法迭代升級(jí)。騙術(shù)花樣繁多，手段翻新快，一些消費(fèi)者在面對(duì)這些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪時(shí)往往防不勝防，導(dǎo)致自身財(cái)產(chǎn)和合法權(quán)益受到損害。 三、風(fēng)險(xiǎn)提示
申請(qǐng)貸款請(qǐng)應(yīng)通過(guò)正規(guī)渠道辦理，切勿輕易相信網(wǎng)絡(luò)上或者陌生人提供的所謂“利率低、放款快”的貸款信息。正規(guī)渠道的貸款在放貸前不會(huì)以收取手續(xù)費(fèi)、保證金、等為借口，誘騙有貸款需求的受害人通過(guò)手機(jī)銀行或其他渠道向其進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
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