冒充銀行工作人員詐騙案
文章作者：南安農(nóng)村商業(yè)銀行文章發(fā)布時(shí)間：2023年03月10日
2022年5月，泉州某銀行發(fā)生一起金融詐騙案例，一位鐘女士到該銀行網(wǎng)點(diǎn)以經(jīng)營生意為由，開立了一張個(gè)人借記卡，同時(shí)開通了個(gè)人網(wǎng)上銀行及劃款手機(jī)動(dòng)態(tài)口令，并在開卡當(dāng)日存入5萬元現(xiàn)金。開卡后2天，鐘女士發(fā)現(xiàn)她的借記卡發(fā)生了2筆合計(jì)5萬元的轉(zhuǎn)賬交易，交易對(duì)手為他行賬戶的陳某某。鐘女士覺得事有蹊蹺，便前往該行網(wǎng)點(diǎn)查詢資金去向，卻發(fā)現(xiàn)資金已被轉(zhuǎn)走并通過異地ATM取現(xiàn)。
經(jīng)查，鐘女士事前有收到自稱銀行客戶經(jīng)理的詐騙分子來電，稱可以辦理小額貸款業(yè)務(wù)，并讓其到銀行開卡并存入一定數(shù)量保證金。待鐘女士開卡并存入現(xiàn)金后，詐騙分子以銀行錄入信貸系統(tǒng)需要核實(shí)客戶賬戶信息為由，騙取受害人卡號(hào)、身份證號(hào)、網(wǎng)銀登錄密碼，并逐步引到鐘女士將交易密碼、手機(jī)動(dòng)態(tài)口令等信息告訴自己，竊取受害人賬戶資金。
這是一起典型的冒充銀行工作人員實(shí)施詐騙的案例，通過分析這一起案例，我們總結(jié)出了以下2點(diǎn)需要引起注意的關(guān)鍵環(huán)節(jié)：
1.當(dāng)金融消費(fèi)者收到類似電話、短信這類無法直接核實(shí)對(duì)方真實(shí)身份的銀行營銷或誘惑性較大的短信時(shí)，切忌盲目相信，特別是與消費(fèi)者無任何業(yè)務(wù)往來的銀行突然的“無事獻(xiàn)殷勤”，大概率是詐騙陷阱；
2.銀行辦理貸款流程相對(duì)復(fù)雜，通常都是審貸分離原則，因此一般不會(huì)存在打個(gè)電話就能承諾辦理貸款的情況。其次，銀行不會(huì)向任何客戶要求將其登錄密碼、交易密碼或是手機(jī)動(dòng)態(tài)口令告知自己，如遇到此類行為，即可直接認(rèn)定為詐騙。
當(dāng)前無論是金融詐騙，還是電信詐騙，都普遍存在于我們的日常生活中，因此無論是銀行員工，還是金融消費(fèi)者都需要時(shí)刻保持警惕，加強(qiáng)自身對(duì)詐騙行為的敏感和認(rèn)知，強(qiáng)化反詐意識(shí)，不給詐騙分子有得逞的空間。
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