以案說險-警惕刷流水辦貸款騙局
文章作者：南安農商行02文章發(fā)布時間：2024年03月11日
客戶李某某于2024年1月9日來銀行網點查詢其賬戶受限制原因。經我行員工詳細查詢了客戶信息后發(fā)現(xiàn)原來該賬戶2024年1月8日突然發(fā)生二百多筆對手不同的快進快出交易，而且是不同銀行、收款人、付款人多數(shù)為外地客戶。經過工作人員的進一步詢問才知道原來有個人不認識的人加他微信說要為其辦理一筆備用金，但需要刷流水，于2024年1月8日到其店鋪通過客戶手機進行現(xiàn)場收付款操作，當天共發(fā)生了201筆交易，陌生交易對手眾多，而且開戶行分散在全國各地。1月9日該賬戶便因涉詐被公安控制。
知識點：
凡經公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的，將采取以下幾種方式懲戒：1、信用懲戒，將記錄到個人征信報告中。2、限制業(yè)務，5年內暫停非柜面業(yè)務，支付賬戶業(yè)務。3、嚴管賬戶，5年內不得新開賬戶。4、法律處分，情節(jié)嚴重的還可能帶來牢獄之災。
風險提示：
凡是聲稱通過“刷流水”獲得高額度低利率貸款的都不可信，貸款請通過正規(guī)渠道辦理，不要輕信代刷流水、協(xié)助辦理貸款等虛假承諾。務必增強個人信息保護意識，妥善保管好個人銀行卡，不出租、出借、出售銀行卡。
南安農商銀行美林支行
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