數字化轉型 | 福建農信引入RPA技術打造新質生產力助推數字金融新發(fā)展
文章作者：省聯社辦公室文章發(fā)布時間：2024年10月10日
近年來，福建農信以數字化轉型為契機，引入RPA（機器人流程自動化）技術為代表的創(chuàng)新手段，推動業(yè)務流程的智能化升級，不斷釋放科技金融的潛力，推動數字金融落地生根。
RPA技術的核心旨在通過軟件機器人自動完成大量重復性任務，不僅減少了人為操作中的錯誤，還讓復雜的流程變得更加高效、順暢。目前，福建農信已在運營管理、普惠金融、收單業(yè)務等多個領域應用RPA技術，助力形成金融新質生產力，在數字金融浪潮中乘風破浪。
01.聚力科技研發(fā)
通用場景雇上“數字員工”
福建農信采取“統(tǒng)籌建設+自主研發(fā)”模式，通過省、市、縣三級聯動，技術輔導常態(tài)化等方式實現RPA技術在借記卡開卡、征信核查、反洗錢監(jiān)控、對公開戶等50多個業(yè)務場景的廣泛應用,為通用業(yè)務辦理雇上“數字員工”。
系統(tǒng)主要包含機器人控制中心、開發(fā)平臺、機器人、運營大屏幕等4大功能模塊,兼容各種不同的終端，能夠快速適應各類運行環(huán)境，具有良好的適應性和穩(wěn)定性，同時配套數據監(jiān)控大屏實時監(jiān)控機器人運行情況，為運營人員提供快速決策支持。投產至今累計完成150多萬筆自動化辦公任務，替代傳統(tǒng)人工單一重復作業(yè)，緩釋柜面壓力，有效降低操作風險，提升服務效能?！ ?/p>
例如，在開卡一鍵查詢上成為得力“小助手”。引入RPA實現開卡核查流程再造，用機器人替代訪問人行專網的銀政通系統(tǒng)進行一號通查、可疑賬戶預警查詢等工作，并將查詢結果展示在柜面系統(tǒng)，柜員只需再做少量必要工作，即可實現一鍵開卡查詢。投產以來，開卡效率提升約70%，有效減輕柜臺壓力，降低人工操作出錯率的同時，也減少客戶排隊等待時間，提升客戶體驗和滿意度。
又如，在對公客戶信息核查實現“一步到位”。引入RPA工具，實現自動完成對所有存量對公客戶信息核查工作，將查詢結果形成報表，將近期發(fā)生變更的記錄高亮展示并提供報告下載服務，幫助客戶經理更便捷高效地跟蹤對公客戶信息變更情況并及時維護，滿足經營管理及監(jiān)管要求。目前，機器人完全替代人工完成該業(yè)務受理的操作，并且實現7*24小時“無間斷”，讓員工從重復性勞動中解放出來，得以從事更多高附加值工作。
02.聚力隊伍建設
訓賽結合鍛造“過硬本領”
“好系統(tǒng)是用出來的”，省農信聯社開展多次RPA應用集中培訓，為行社技術應用提供常態(tài)化咨詢輔導支持，幫助行社骨干熟悉相關業(yè)務運用RPA的操作流程，進一步推廣RPA工具。今年6-8月，首次舉辦了福建農信RPA機器人流程自動化競賽，根據實際需要開發(fā)了66個RPA應用場景。同時，持續(xù)結合“線上+線下”“培訓+競賽”等方式，以訓促學、以賽促用，激發(fā)員工“學技術、練技能、鉆業(yè)務、強素質”的積極性，并通過“科技96336”平臺展示全省各行社、各部門的優(yōu)秀應用實例，實現行社間撮合推廣，在提高業(yè)務效率、強化風險管理、實現降本增效上取得創(chuàng)新和突破。
03.聚力特色實踐
因地制宜結出“滿滿碩果”
福建農信各行社立足自身實際，結合不同地區(qū)特色業(yè)務，積極發(fā)揮主觀能動性，因地制宜RPA技術應用，呈現“百花齊放”的良好局面。
例如，打造押品風險管理“智能衛(wèi)士”。石獅農商銀行聚焦不良資產的數字化防控，研發(fā)“抵押品風險監(jiān)測預警項目”。利用RPA機器人實時監(jiān)測押品狀態(tài)，針對價值偏離率較高的貸款，系統(tǒng)會自動發(fā)出預警，提醒管理人員及時介入風險排查和跟蹤處置，確保風險得到及時控制。自今年7月項目正式投產以來，每月貸后批量管理的人工工作量減少了90%，貸后管理響應速度大幅提升，幫助有效規(guī)避潛在風險，為資產保全贏得寶貴先機?！ ?/p>
又如，RPA助力商戶管理“更省心”。漳州農商銀行創(chuàng)新應用RPA機器人實現了對商戶數據的智能化處理。自2024年8月該項目正式投入運營以來，單次商戶維護時間減少了近70%，員工的工作負擔大大減輕。同時，商戶監(jiān)控周期縮短了50%，對潛在風險的識別和處理更加及時。
再如，自動化讓數據管理與流程管理更加“輕松高效”。長樂農商銀行通過引入RPA機器人技術，替代人工完成人行開銷戶數據報備，顯著提升數據處理的準確性和效率，實現柜面業(yè)務“減負”。收單商戶管理方面，引入RPA技術自動化處理交易風險管理、數據分析以及交易限額調整，預計到年末，RPA技術將為該行的手續(xù)費補貼帶來約20%的降幅。
RPA不僅是銀行“提效”的新工具，更是推動戰(zhàn)略轉型、激活新質生產力、提升客戶體驗的“密碼”。黨的二十屆三中全會提出“積極發(fā)展科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數字金融”的背景下，福建農信將繼續(xù)深挖RPA技術在更多業(yè)務場景中的應用，探索更為高效、智能的提效模式，跑出高質量發(fā)展的加速度，積極書寫福建農信數字金融這篇大文章。
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