建寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)管理年”活動實(shí)施方案
文章作者：建寧農(nóng)村信用合作聯(lián)社文章發(fā)布時(shí)間：2018年05月22日
建寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社
“合規(guī)管理年”活動實(shí)施方案
為推進(jìn)建寧聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)，提高合規(guī)經(jīng)營管理水平，我聯(lián)社決定在2018年開展“合規(guī)管理年”活動?，F(xiàn)制定本活動實(shí)施方案如下:
一、活動目標(biāo)
2018年建寧聯(lián)社開展“合規(guī)管理年”活動，致力于抓“三基”建“五基”。抓“三基”是抓基層、基礎(chǔ)、基本三個(gè)方面。建“五基”是學(xué)習(xí)基本知識、掌握基本技能、執(zhí)行基本制度、履行基本職責(zé)、承擔(dān)基本責(zé)任。解決“內(nèi)控合規(guī)薄弱、制度執(zhí)行虛化、監(jiān)督管理不力”三個(gè)重點(diǎn)問題，促進(jìn)“員工合規(guī)意識、自覺性、執(zhí)行力”和“建寧聯(lián)社合規(guī)管理水平”兩個(gè)提高。
二、活動對象
建寧聯(lián)社全體員工。
三、活動主題和口號
本次“合規(guī)管理年”活動的主題是：強(qiáng)化合規(guī)管理，建設(shè)合規(guī)文化。
活動口號是：合規(guī)，從我做起。
四、重點(diǎn)任務(wù)
根據(jù)本轄區(qū)、業(yè)務(wù)條線實(shí)際情況選擇以下重點(diǎn)開展排查，各牽頭部室按照工作安排將細(xì)化方案于5月16日前發(fā)送至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部匯總統(tǒng)一安排立項(xiàng)貫徹落實(shí)。
（一）開展法人治理情況排查。重點(diǎn)排查是否把加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與完善公司治理統(tǒng)一起來，把黨建工作寫入章程。重大事項(xiàng)是否先提交黨委研究再提交董（理）事會、經(jīng)營管理層決策。是否存在股權(quán)關(guān)系不透明、不規(guī)范、股東行為不合規(guī)不審慎；董事會履職是否存在有效性不足、高管層職責(zé)定位存在偏差、監(jiān)事會監(jiān)督不到位、戰(zhàn)略規(guī)劃和績效考核不科學(xué)等問題。
牽頭部門：人力資源部。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人：范旭云。
（二）開展制度梳理和后評價(jià)。重點(diǎn)加強(qiáng)對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的規(guī)范和指導(dǎo)。組織制度梳理和制度“后評價(jià)”，對2015-2017年期間印發(fā)的規(guī)范性文件進(jìn)行合規(guī)性審查。
牽頭部門：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人：趙永明。
（三）開展“四項(xiàng)制度”執(zhí)行情況檢查。重點(diǎn)針對干部交流制度、近親屬回避制度、崗位輪換制度和強(qiáng)制休假制度等“四項(xiàng)制度”開展檢查。
牽頭部門：人力資源部。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人：范旭云。
（四）開展監(jiān)事長“排雷行動”。由監(jiān)事長牽頭，組織三道防線人員開展“排雷行動”，強(qiáng)化重點(diǎn)環(huán)節(jié)的合規(guī)管理，緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，排查弄虛作假、飛單私售、抽屜協(xié)議、營私舞弊、代客操作、充當(dāng)掮客、違規(guī)越權(quán)、失職瀆職、民間借貸、賭博經(jīng)商等隨時(shí)可引發(fā)案件發(fā)生的“地雷隱患”。
牽頭人：監(jiān)事長。配合部門：業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、監(jiān)審部。
（五）排查案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。著力抓好重點(diǎn)部位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)人員、重點(diǎn)區(qū)域和時(shí)段“四個(gè)重點(diǎn)”的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。做到“四個(gè)一”：開一次以上案件防控工作會議、下發(fā)一份以上案件防控工作通知、開展一次以上案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作、到基層機(jī)構(gòu)開展一次以上案防督導(dǎo)。
牽頭部門：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人：趙永明。
（六）排查信貸業(yè)務(wù)行為。排查對信貸領(lǐng)域存在的政策制度執(zhí)行不力、信貸“三查”嚴(yán)重不盡職、違法違規(guī)放貸、銀行承兌匯票貿(mào)易背景不真實(shí)等問題，以及風(fēng)險(xiǎn)管理“重形式合規(guī)、輕實(shí)質(zhì)審查”、信貸資產(chǎn)質(zhì)量嚴(yán)重失實(shí)、違規(guī)通過中介展業(yè)等突出問題。
牽頭部門：業(yè)務(wù)部。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人：李進(jìn)。
（七）排查會計(jì)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。重點(diǎn)排查基層社會計(jì)科目使用不規(guī)范、會計(jì)核算不準(zhǔn)確、計(jì)結(jié)息不準(zhǔn)確、各類會計(jì)信息是否真實(shí)準(zhǔn)確等問題；排查印鑒管理、對賬管理不規(guī)范、銀企對賬回收率不高等問題；排查會計(jì)憑證、印章的領(lǐng)用、使用、管理等不合規(guī)行為；排查會計(jì)檔案保管、交接、調(diào)閱、銷毀等不合規(guī)行為；排查現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)管理不規(guī)范、庫存現(xiàn)金超限額等問題。
牽頭部門：財(cái)務(wù)部。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人：袁承輝。
（八）排查電子銀行業(yè)務(wù)。重點(diǎn)圍繞普惠金融卡申請人準(zhǔn)入、資金用途、風(fēng)險(xiǎn)防控、逾期催收管理等。收單業(yè)務(wù)是否符合收單業(yè)務(wù)規(guī)則，外包是否合規(guī)，收單商戶日常巡檢是否盡責(zé)等。
牽頭部門：電子銀行部。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人：劉云祥。
（九）排查員工行為。員工行為管理作為2018年度重點(diǎn)工作之一，要認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)籮筐員工行為管理的通知》以及《福建銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工行為管理指導(dǎo)意見》等規(guī)定，做好員工行為日常管理。重點(diǎn)關(guān)注員工業(yè)務(wù)行為、消費(fèi)行為、異常行為，排查員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、經(jīng)商辦企業(yè)、頻繁請假等異常行為。
牽頭部門：監(jiān)審部。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人：余鐘明。
五、實(shí)施步驟
（一）第一階段：成立組織、宣傳發(fā)動階段（2018年5月）
1.成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。為推進(jìn)建寧聯(lián)社“合規(guī)管理年”活動，我聯(lián)社成立“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，并下發(fā)《建寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于成立“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》（建信聯(lián)〔2018〕108號），由理事長擔(dān)任組長，主任擔(dān)任常務(wù)副組長，監(jiān)事長、各副主任擔(dān)任副組長，相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部，辦公室主任由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人兼任。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)一部署、推進(jìn)全省農(nóng)信系統(tǒng)“合規(guī)管理年”建設(shè)活動，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)活動的日常指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查、監(jiān)督工作。聯(lián)社要加強(qiáng)合規(guī)管理人員和“合規(guī)管理年”活動工作人員配備。指定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理作為活動聯(lián)系人，負(fù)責(zé)本部門、本轄區(qū)的“合規(guī)管理年”活動工作和溝通、聯(lián)系。
2.工作部署，方案制定。我聯(lián)社計(jì)劃在5月16日前召開“合規(guī)管理年”專項(xiàng)工作會議進(jìn)行傳達(dá)部署，并根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)管理年”的活動方案細(xì)化、本土化本部門的檢查方案，聯(lián)社“合規(guī)管理年”建設(shè)活動方案在5月10日前由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部制定并經(jīng)辦事處報(bào)省聯(lián)社“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
3.宣傳教育，營造氛圍。我聯(lián)社將通過建寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社外網(wǎng)、OA 系統(tǒng)內(nèi)網(wǎng)、建寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社微信公眾號等方式廣泛開展宣傳工作，宣傳“合規(guī)管理年”活動方案，及時(shí)發(fā)布和更新有關(guān)合規(guī)政策和監(jiān)管要求，大力宣傳合規(guī)理念，普及合規(guī)知識，搭建合規(guī)建設(shè)交流和學(xué)習(xí)的平臺，營造活動氛圍。同時(shí)積極采用“請進(jìn)來”“走出去”“常學(xué)習(xí)”等多種形式強(qiáng)化合規(guī)教育?！罢堖M(jìn)來”就是請外部專業(yè)人員或省聯(lián)社管理人員來省聯(lián)社或各行社舉辦專題講座進(jìn)行有針對性的教育；“走出去”就是積極聯(lián)系外部單位，組織員工代表親臨現(xiàn)場接受合規(guī)教育；“常學(xué)習(xí)”就是要充分利用各類會議、周一學(xué)習(xí)、晨會夕會等加強(qiáng)合規(guī)知識的學(xué)習(xí)教育。
4.組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識。各部門要加強(qiáng)合規(guī)文化、信貸文化的宣導(dǎo)，帶頭推進(jìn)合規(guī)文化、信貸文化建設(shè)，從思想意識、精神理念上帶動各基層社、各條線自覺投身“合規(guī)管理年”活動，不斷強(qiáng)化合規(guī)管理，建設(shè)合規(guī)文化。各基層社要組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“合規(guī)管理年”活動內(nèi)容，包括法律法規(guī)、制度規(guī)定、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》和省聯(lián)社《福建農(nóng)信合規(guī)文化建設(shè)指導(dǎo)意見》《福建農(nóng)信“合規(guī)管理年”建設(shè)活動方案》等，明確“合規(guī)管理年”建設(shè)的目標(biāo)、任務(wù)、要求、步驟等。聯(lián)社、各基層社每周集中學(xué)習(xí)不少于一次，并保留學(xué)習(xí)記錄。聯(lián)社要組織開展合規(guī)管理大討論活動，推動全體員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，增強(qiáng)合規(guī)意識，讓全體員工對“合規(guī)管理年”建設(shè)內(nèi)容入心入腦，加深全體員工對開展“合規(guī)建設(shè)年”活動重大意義的認(rèn)識。
（二）第二階段：組織實(shí)施、落實(shí)行動階段（2018年5月至2018年11月）
1.細(xì)化方案，明確動作。各部室要結(jié)合轄內(nèi)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理情況，細(xì)化“合規(guī)管理年”檢查方案，在確保強(qiáng)化聯(lián)社的“規(guī)定動作”基礎(chǔ)上，優(yōu)選各辦事處、各行社的“自選動作”。
2.征集建議，誠信舉報(bào)。聯(lián)社“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部）向全體員工征集合理化建議，主要圍繞三個(gè)方面：一是業(yè)務(wù)流程或規(guī)章制度中不合理的地方；二是暫無章可循、需要制定規(guī)章制度和操作流程進(jìn)行規(guī)范的業(yè)務(wù)；三是需要進(jìn)行合規(guī)排查的重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員。征集到的建議根據(jù)需要匯總分別交由省聯(lián)社、各辦事處、聯(lián)社分級處理。聯(lián)社由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)設(shè)立“合規(guī)管理年”舉報(bào)箱，對外公布舉報(bào)電話0598-3980106、舉報(bào)聯(lián)系部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部，暢通舉報(bào)渠道。同時(shí)對舉報(bào)者予以保密和保護(hù)，對舉報(bào)有功者給予獎勵(lì)。
3.梳理制度，做后評價(jià)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部牽頭組織各部室分別對各自權(quán)限范圍內(nèi)的文件制度進(jìn)行全面清理。對各項(xiàng)制度辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行梳理，檢視每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)是否有完整的流程和操作標(biāo)準(zhǔn)，是否存在制度管控遺漏和死角，結(jié)合向員工征集的制度相關(guān)的建議，開展制度后評價(jià)。
4.立項(xiàng)計(jì)劃，開展排查。各部室根據(jù)各自實(shí)際以及向員工征集的合規(guī)排查相關(guān)的建議，梳理重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查立項(xiàng)計(jì)劃（附表2），明確2018年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)，并于5月20日前報(bào)省聯(lián)社“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各辦事處備案。聯(lián)社“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組將根據(jù)立項(xiàng)計(jì)劃每季選擇一至兩個(gè)重點(diǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)容深入進(jìn)行檢查。省聯(lián)社和各辦事處進(jìn)行督導(dǎo)。
5.立查立改，追根溯源。各部室在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查過程中，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，要建立問題和整改臺賬（附表3），對不能立即整改完成的要跟蹤整改進(jìn)度，并根據(jù)整改情況及時(shí)更新，隨時(shí)備查。各部室要從“問題性質(zhì)”“產(chǎn)生問題的主客觀原因”“問題危害程度”等角度對排查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行科學(xué)的匯總、分類、分析，認(rèn)真分析問題產(chǎn)生的原因，客觀劃分問題危害程度。在分析、總結(jié)的基礎(chǔ)上，反省日常經(jīng)營管理中存在的問題和不足，并按有關(guān)規(guī)定對規(guī)章制度進(jìn)行完善，對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行優(yōu)化。切實(shí)從源頭上解決問題，提高檢查整改的質(zhì)效。
6.落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)問責(zé)。各部門要落實(shí)責(zé)任，按照各自的職責(zé)和分工分別做好“合規(guī)管理年”活動工作。前臺業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)條線、業(yè)務(wù)板塊的合規(guī)性自查，履行第一道防線責(zé)任。中臺合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部配足配強(qiáng)合規(guī)管理人員，完善合規(guī)制度，加強(qiáng)對前臺交易行為的合規(guī)性審查，加強(qiáng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督，履行第二道防線責(zé)任。審計(jì)部門負(fù)責(zé)審計(jì)和再監(jiān)督，履行第三道防線作用，并將“合規(guī)管理年”活動開展情況列入日常行業(yè)審計(jì)內(nèi)容和年度會計(jì)決算真實(shí)性現(xiàn)場檢查范圍。聯(lián)社由“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭，組織三道防線按照不同分工協(xié)同開展。實(shí)行問題整改落實(shí)工作主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)制，由立項(xiàng)計(jì)劃項(xiàng)目負(fù)責(zé)人牽頭落實(shí)。聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人要對本機(jī)構(gòu)存在的問題負(fù)起整改領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，要督促相關(guān)人員及時(shí)落實(shí)整改措施，并適時(shí)檢查風(fēng)險(xiǎn)隱患是否得到解決。自查過程中發(fā)現(xiàn)問題的，要按照《福建農(nóng)信員工違規(guī)行為處理辦法》（閩農(nóng)信〔2017〕604 號）規(guī)定進(jìn)行處理。
7.加強(qiáng)交流，擴(kuò)大影響。聯(lián)社通過“內(nèi)外網(wǎng)、微信公眾號”及時(shí)動態(tài)報(bào)道轄內(nèi)機(jī)構(gòu)“合規(guī)管理年”開展情況，對“合規(guī)管理年”活動經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)和傳播。積極參與省聯(lián)社組織開展“合規(guī)管理年”主題征文活動，鼓勵(lì)員工踴躍參加征文活動。省聯(lián)社將對征文進(jìn)行評選，遴選優(yōu)秀文章刊登在“三刊兩網(wǎng)一公號”上，并向CN級、ISSN級刊物推薦，并對入選的優(yōu)秀文章予以獎勵(lì)。聯(lián)社根據(jù)需要開展各類宣傳教育活動。
（三）第三階段：總結(jié)提升、鞏固成果階段（2018年12月）
1.認(rèn)真總結(jié)，及時(shí)上報(bào)。聯(lián)社認(rèn)真總結(jié)建設(shè)的經(jīng)驗(yàn)和做法，形成書面報(bào)告（報(bào)告應(yīng)包括各階段開展“合規(guī)管理年”活動的具體情況），并附最新的問題和整改臺賬（附表3），于12月20日前報(bào)送至各辦事處，辦事處匯總后于12月25日前報(bào)送省聯(lián)社“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
2.檢查驗(yàn)收，鞏固成果。省聯(lián)社“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組或辦事處將對聯(lián)社的活動開展情況進(jìn)行檢（抽）查驗(yàn)收，將檢（抽）查結(jié)果在全省農(nóng)信系統(tǒng)通報(bào)。省聯(lián)社還將對包括行社高管在內(nèi)的全體員工合規(guī)知識掌握情況進(jìn)行“期末考試”，鞏固合規(guī)文化建設(shè)成果。
3.關(guān)愛員工，暖心行動。聯(lián)社管理人員要深入基層一線，了解業(yè)務(wù)運(yùn)作情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，共同研究解決方案；利用面談、居訪等多種途徑與員工進(jìn)行溝通交流，了解他們的所思所想，關(guān)心他們的工作和生活狀況，捕捉不良苗頭及時(shí)進(jìn)行教育，幫助釋放壓力，解決實(shí)際困難，達(dá)到防微杜漸、消除隱患的目的。
4.完善機(jī)制，規(guī)范提升。一是“安檢”行動常態(tài)化。聯(lián)社要把“制度安檢”“行為安檢”“操作安檢”三項(xiàng)安檢行動常態(tài)化，建立長效機(jī)制，確保在制度執(zhí)行、員工行為、操作流程上合規(guī)。二是建立激勵(lì)約束機(jī)制。聯(lián)社要將“合規(guī)管理年”活動開展情況將與各基層社績效考核掛鉤。對違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作實(shí)行零容忍，對重大、惡性案件實(shí)行管理和監(jiān)督“雙線問責(zé)”。鼓勵(lì)全員工對各類違法、違規(guī)、違章等行為進(jìn)行抵制、檢舉和堵截，并對有功人員給予表揚(yáng)和獎勵(lì)。三是“合規(guī)管理年”持續(xù)化。各部室、各基層社要通過2018年“合規(guī)管理年”活動及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，查找合規(guī)管理的漏洞、隱患和不足，不斷地補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)、夯基礎(chǔ)，抓好“三基”鞏固“五基”，促進(jìn)“合規(guī)管理年”持續(xù)化，實(shí)現(xiàn)“員工合規(guī)意識、自覺性、執(zhí)行力”和“建寧聯(lián)社合規(guī)管理水平”兩個(gè)提高。
五、有關(guān)要求
（一）高管帶頭，率先垂范。強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起”的意識，高管人員要率先垂范，躬身實(shí)踐，親力親為，引導(dǎo)和帶動廣大員工投身“合規(guī)管理年”活動，要一級抓一級，層層抓落實(shí)，真正樹立“底線思維、合規(guī)為本、全員有責(zé)、行穩(wěn)致遠(yuǎn)”的福建農(nóng)信合規(guī)文化核心理念，有效提高團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力。各級管理人員要深入基層、深入網(wǎng)點(diǎn)，及時(shí)了解“合規(guī)管理年”建設(shè)活動落實(shí)情況，傾聽一線員工對合規(guī)工作的意見和建議，充分調(diào)動廣大員工自覺合規(guī)的積極性和主動性。
（二）統(tǒng)籌兼顧，有機(jī)結(jié)合。2018年聯(lián)社創(chuàng)新、發(fā)展、控險(xiǎn)任務(wù)仍然十分繁重，各部室、各基層社要統(tǒng)籌兼顧，把“合規(guī)管理年”活動與改革創(chuàng)新、業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理以及全年各項(xiàng)工作有機(jī)結(jié)合起來，統(tǒng)籌兼顧，協(xié)同發(fā)展。尤其做好六個(gè)結(jié)合：一是要與治理“三違反三套利四不當(dāng)”“深化整治銀行業(yè)市場亂象”緊密結(jié)合；二是要與案件風(fēng)險(xiǎn)防控緊密結(jié)合；三是要與排雷行動相結(jié)合；四是要與員工行為排查相結(jié)合；五是要與合規(guī)文化建設(shè)相結(jié)合；六是要與強(qiáng)化常態(tài)化檢查相結(jié)合，開展制度安檢、操作安檢、文化安檢三項(xiàng)安檢行動。
（三）講求方法，力求實(shí)效。在開展“合規(guī)管理年”活動時(shí)，要注重聯(lián)系實(shí)際，著力研究解決工作中存在的突出問題，不搞形式、不走過場。在活動實(shí)施過程中，要引導(dǎo)每位員工根據(jù)自身情況找不足、查漏洞，有針對性地采取措施，把所學(xué)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和制度辦法融入到自己的業(yè)務(wù)工作中。通過各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的合規(guī)意識，養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，杜絕有章不知、知章不循的現(xiàn)象發(fā)生。
（四）重塑“三鐵”，文化引領(lǐng)。一是重塑“三鐵”精神?！拌F賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章”“三鐵”精神的重塑，實(shí)質(zhì)是一種行業(yè)規(guī)范的重塑，更是對合規(guī)經(jīng)營理念的堅(jiān)守。執(zhí)行“三鐵”精神，必須在制度執(zhí)行上堅(jiān)決堅(jiān)定地“鐵”起來，必須在遵守行業(yè)規(guī)范上“鐵”起來，必須在責(zé)任追究上“鐵”起來。二是注重文化熏陶。積極倡導(dǎo)“不忘初心、行穩(wěn)致遠(yuǎn)”的經(jīng)營哲學(xué)，弘揚(yáng)忠誠老實(shí)、公道正派、實(shí)事求是、清正廉潔等價(jià)值觀，大力倡導(dǎo)說老實(shí)話、辦老實(shí)事、做老實(shí)人，積極宣導(dǎo)“服務(wù)實(shí)體、審慎合規(guī)、務(wù)實(shí)創(chuàng)新、良好操守”16字信貸文化核心理念。
（五）建設(shè)隊(duì)伍，提升素質(zhì)。通過作宣講、樹典型、警示教育等形式向全體職工進(jìn)行合規(guī)宣傳，將合規(guī)理念根植于干部員工心中，在全體干部員工之中營造合規(guī)文化的良好氛圍。培育全體員工良好職業(yè)操守，提升員工遵紀(jì)守法、廉潔從業(yè)的意識，從根源上杜絕違法違規(guī)行為。加快培養(yǎng)一批合規(guī)專員、合規(guī)經(jīng)理、合規(guī)總監(jiān)、首席合規(guī)官（CCO）等專業(yè)人才，建設(shè)一支“情系三農(nóng)、團(tuán)結(jié)協(xié)作、精通業(yè)務(wù)、合規(guī)經(jīng)營、愛拼會贏”的合規(guī)管理隊(duì)伍，著力打造有情懷、有責(zé)任、有擔(dān)當(dāng)、懂農(nóng)業(yè)、愛農(nóng)村、愛農(nóng)民的“農(nóng)信鐵軍”，促進(jìn)員工合規(guī)意識、自覺性、執(zhí)行力和建寧聯(lián)社合規(guī)管理水平“兩個(gè)明顯提高”。
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